Změny v penzijním připojištění a doplňkovém penzijním spoření od roku 2024

Jako finanční poradce s více než desetiletou praxí v oboru bych rád shrnul nejdůležitější změny, které nás čekají od 1. 1. 2024 u penzijního připojištění a doplňkového penzijního spoření. Tyto změny jsou důležité pro každého, kdo se zajímá o svou finanční budoucnost.

Klíčové změny pro rok 2024:

1. Úprava výše státní podpory

Od 1. 7. 2024 dojde k významné změně ve výši státní podpory:

• Minimální částka pro získání státní podpory se zvýší na 500 Kč měsíčně (dříve 300 Kč).
• Maximální státní podpora se zvýší, ale procentuálně z vkladů klienta se jedná o pokles.

Důležité upozornění: Pokud chcete i nadále čerpat státní podporu, musíte od 1. 1. 2024 spořit minimálně 500 Kč měsíčně. Tuto změnu je nutné oznámit penzijní společnosti, jinak bude brána jako přeplatek.

2. Možné změny v jednorázovém vyrovnání

Zvažuje se úprava podmínek pro jednorázové vyrovnání při dosažení důchodového věku nebo 60 let. Může dojít k redukci státní podpory nebo jinému postihu, pokud si klient vybere peníze jednorázově místo postupného čerpání.

3. Zavedení alternativních fondů

Penzijní společnosti budou moci nabídnout investice do alternativních fondů, včetně kryptoměn a dalších dynamičtějších nástrojů. Cílem je poskytnout možnost vyššího zhodnocení v době vysoké inflace.

4. Vylepšení daňového zvýhodnění

Plánuje se zvýšení limitu pro daňové odpočty. Bude možné odečíst až 48 000 Kč ročně, což odpovídá měsíční úložce 5 500 Kč.

Závěrem

Jako finanční poradce doporučuji každému klientovi pečlivě zvážit své možnosti a potřeby. Penzijní připojištění a doplňkové penzijní spoření mohou být součástí vašeho finančního portfolia, ale neměly by být jediným nástrojem pro zajištění na důchod.

Je důležité si uvědomit, že stát se o nás ve stáří nepostará na 100 %. Proto je klíčové začít s přípravou na důchod co nejdříve a využít různé finanční nástroje, které vám pomohou zajistit komfortní život v penzi.

Pokud máte jakékoli otázky ohledně těchto změn nebo potřebujete pomoc s nastavením vašeho finančního plánu, neváhejte mě kontaktovat na tel. čísle 602 950 001 nebo navštivte můj web www.konecnyjakub.cz.